Gemanagte Investmentkonzepte — angelegt und laufend betreut
Ein Investmentkonzept bündelt mehrere Fonds und ETFs zu einer Struktur mit einem klaren Chance-Risiko-Profil. Das Institut beobachtet diese Struktur laufend und passt sie an, wenn es nötig ist; welches Konzept zu Ihnen passt, steht am Ende einer Beratung und nicht am Anfang.
Kennen Sie das?
Einzelne Fonds ergeben noch keine Struktur
Mehrere gute Fonds nebeneinander können sich überschneiden oder in dieselbe Richtung ausschlagen. Entscheidend ist, wie sie zusammenwirken.
Nachjustieren kostet Zeit und Disziplin
Eine Struktur verschiebt sich mit den Kursen. Ohne regelmäßiges Nachsehen wird aus der gewählten Aufteilung mit den Jahren eine andere.
Sie wollen wissen, woran Sie sind
Statt einer Sammlung einzelner Produkte soll erkennbar sein, welche Schwankungsbreite Sie gewählt haben — und warum.
Was ein gemanagtes Investmentkonzept ist
Ein Konzept ist eine vorgedachte Struktur: mehrere Fonds und ETFs, die zusammen ein bestimmtes Chance-Risiko-Profil ergeben. Sie wählen nicht einzelne Produkte aus, sondern die Schwankungsbreite, mit der Sie leben können.
Die Konzepte unterscheiden sich in genau dieser Schwankungsbreite — von zurückhaltend bis chancenorientiert. Welches zu Ihnen passt, hängt an Ihrem Ziel, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft.
- Zusammenstellung: Die Bausteine werden so gewählt, dass sie sich ergänzen statt sich zu verdoppeln.
- Überwachung: Die Konzepte werden laufend überwacht.
- Anpassung: Verschiebt sich die Struktur oder ändert sich die Lage, wird nachjustiert — im Servicegespräch besprechen wir, was das für Sie bedeutet.
So läuft es ab
- Schritt 1: Anruf
- Schritt 2: Erstgespräch
- Schritt 3: Strategieumsetzung
- Schritt 4: Servicegespräche
Welches Konzept zu Ihnen passt, entscheidet sich im Gespräch
Diese Seite ordnet Sie keinem Konzept zu. Eine Zuordnung setzt voraus, dass wir Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikobereitschaft kennen — das gehört in die persönliche Beratung und nicht in ein Online-Formular.
Ein Konzept ist auch keine Pflicht: Wenn eine eigene Zusammenstellung besser zu Ihnen passt, ist das der Weg. Was die Zusammenarbeit kostet, besprechen wir offen, bevor Sie sich entscheiden.
Worauf Sie sich verlassen können
Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO
Vermittlerregister-Nr. D-F-155-GH67-70
zuständige Behörde: IHK für München und Oberbayern
Häufige Fragen
Beides sind Bausteine, keine Gegner. Ein ETF bildet einen Index möglichst genau nach; ein aktiv gemanagter Fonds trifft eine eigene Auswahl und verfolgt damit ein eigenes Ziel. Welcher Baustein passt, hängt von der Aufgabe ab, die er in Ihrem Depot übernehmen soll — und davon, welche Kosten und welche Schwankung Sie dafür in Kauf nehmen. Kombinieren lassen sich beide.
Das hängt an drei Dingen: Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und der Schwankung, die Sie tragen wollen — auch dann, wenn die Kurse einmal deutlich fallen. Diese drei Fragen beantwortet kein Online-Test. Wir klären sie im Gespräch, bevor wir über Produkte sprechen, und leiten daraus ab, wie viel Schwankungsbreite Ihr Depot haben sollte.
Kursschwankungen gehören zur Anlage in Investmentfonds und ETFs; auch längere Rückgänge sind darin normal. Ein Rückgang senkt den Wert Ihres Depots. Verkaufen Sie nicht, ist er nicht festgeschrieben — ob und wann die Kurse wieder steigen, weiß niemand. Planbar ist, wie Sie damit umgehen: welche Schwankungsbreite Sie tragen können und wie lange Ihr Geld angelegt bleiben kann. Genau das klären wir, bevor wir anlegen. Danach sehen wir uns Ihr Depot jährlich im Servicegespräch an und passen an, was anzupassen ist.
Am Anfang steht ein kurzer Anruf: Wir lernen uns kennen und klären, worum es Ihnen geht. Im Erstgespräch stellen wir uns vor, hören zu und zeigen Ihnen eine persönliche Strategie auf. Entscheiden Sie sich für eine Zusammenarbeit, folgt die Umsetzung — Depoteröffnung und Anlage in Ihrem Tempo. Danach sehen wir uns Ihr Depot jährlich im Servicegespräch an. Das Erstgespräch selbst ist unverbindlich.
Welche Schwankungsbreite passt zu Ihnen?
Im Erstgespräch bestimmen wir das Profil, das zu Ihren Zielen passt — und sagen Ihnen, ob ein Konzept der richtige Weg dorthin ist. Unverbindlich.
Oder rufen Sie an: 0951 700 29 29