Verfügbar bleiben.
Für laufende Ausgaben, Reserven und absehbare Anschaffungen berücksichtigen wir Ihren Bedarf an Liquidität.
Investmentberatung
Ein gutes Depot beginnt mit einem klaren Verständnis von Ihnen.
Ein Depot, das zu Ihren Zielen passt. Empfehlungen, die Sie verstehen. Und ein persönlicher Ansprechpartner, der Ihre Geldanlage regelmäßig mit Ihnen überprüft.
01 · Ihre Finanzanalyse
Ihre Pläne zuerst.
Dann die passende Anlage.
Wir betrachten Ihre Vermögenssituation und Ihre bestehenden Anlagen im Zusammenhang mit Ihren Zielen. Dabei prüfen wir, wie Ihre Investments zusammenspielen, wo Risiken gebündelt sind und welche Verbesserungen sinnvoll sein können.
So erkennen Sie, was bereits gut zu Ihnen passt – und wo sich eine Veränderung lohnt.
Passt Ihr Depot zu Ihren Zielen? Wir prüfen das Zusammenspiel Ihrer Anlagen, gebündelte Risiken und mögliche Verbesserungen.
Was möchten Sie erreichen?
Vermögen weiter aufbauen, den Ruhestand gestalten oder regelmäßige Entnahmen ermöglichen: Ihre Ziele bestimmen die Richtung.
Wann benötigen Sie Ihr Geld?
Wir unterscheiden zwischen Geld, das verfügbar bleiben soll, und Kapital, das Sie längerfristig investieren können.
Welches Risiko passt zu Ihnen?
Wir klären, welche Schwankungen Sie finanziell tragen können und persönlich akzeptieren möchten.
02 · Ihre Vermögensstruktur
Für heute vorsorgen.
Für morgen investieren.
Geld für absehbare Ausgaben soll dann verfügbar sein, wenn Sie es brauchen. Kapital für langfristige Ziele kann anders angelegt werden. Wir stimmen die Aufteilung und das jeweilige Risikobudget darauf ab.
Vorhaben ermöglichen.
Für geplante Ausgaben stimmen wir die Anlage auf den Zeitpunkt ab, zu dem Sie das Geld benötigen.
Langfristig entwickeln.
Für weiter entfernte Ziele prüfen wir, welche Renditechancen und Schwankungen zu Ihrem Anlagehorizont passen.
03 · Ihre Investmentauswahl
Gute Fonds auswählen.
Ein abgestimmtes Depot erhalten.
Einzelne gute Fonds ergeben noch kein gut abgestimmtes Depot. Wir prüfen, wie sich Ihre Anlagen ergänzen – damit einseitige Risiken erkennbar werden und Renditechancen gezielt genutzt werden können.
Unser eigenes Research-Team verbindet quantitative Analysen mit qualitativen Einschätzungen und ergänzenden externen Research-Quellen. Maßstab für die Auswahl bleibt das mit Ihnen vereinbarte Risiko.
Unser Research-Team wählt Fonds aus, die sich sinnvoll ergänzen – abgestimmt auf Ihre Ziele und Ihr Risiko.
Ähnliches Risiko.
Unterschiedliche Chancen.
Zwei Depots können ähnlich stark schwanken und dennoch unterschiedliche Renditechancen bieten. Entscheidend ist auch, wie sich die einzelnen Anlagen ergänzen.
Die Effizienzlinie zeigt im Modell die Zusammenstellungen mit der höchsten erwarteten Rendite für ein gegebenes Risiko. Sie hilft uns, die Möglichkeiten innerhalb Ihres persönlichen Risikobudgets zu vergleichen.
Die Effizienzlinie zeigt im Modell, welche Zusammenstellungen bei vergleichbarem Risiko die höchsten erwarteten Renditen bieten.
Ihre Strategie im ZusammenspielChancen. Risiken. Sie.
Ihr Servicegespräch
Was hat sich verändert?
- In Ihrem Leben.Neue Ziele, anstehende Ausgaben oder andere Prioritäten.
- In Ihrem Depot.Entwicklung der Anlagen und Veränderungen in der Aufteilung.
- Für Ihre Strategie.Gemeinsam klären, ob Anpassungen sinnvoll sind.
04 · Ihre laufende Betreuung
Ihre Pläne ändern sich.
Wir prüfen, was Ihr Depot jetzt braucht.
Sie müssen neue Pläne oder Fragen zu Ihrem Depot nicht allein einordnen. Im Servicegespräch prüfen wir mit Ihnen, ob Ihre Lebenssituation und die Entwicklung Ihrer Anlagen eine Anpassung erfordern.
Wir erklären. Sie entscheiden.
Empfohlene Umschichtungen besprechen wir mit Ihnen. Umgesetzt werden sie erst nach Ihrer Gegenzeichnung.
In der Regel sprechen wir einmal im Jahr ausführlich über Ihr Depot. Bei Fragen sind wir auch dazwischen für Sie da.
05 · Zusammenarbeit und Vergütung
Ihr Vermögen im Mittelpunkt.
Unsere Begleitung auf Dauer.
Unsere Beratung endet nicht mit der Anlageentscheidung. Wir überprüfen Ihr Depot, besprechen Ihre Entwicklung und stimmen notwendige Anpassungen mit Ihnen ab. Für diese laufende Betreuung erhalten wir eine Servicepauschale.
Sie haben einen persönlichen Ansprechpartner, der Ihre Ziele kennt und Ihre Strategie regelmäßig mit Ihnen hinterfragt. Über Veränderungen entscheiden Sie.
Ihr persönlicher Ansprechpartner überprüft Ihr Depot regelmäßig und bespricht Anpassungen mit Ihnen. Sie entscheiden. Für die laufende Betreuung erhalten wir eine Servicepauschale.
So werden wir vergütet
Laufende Betreuung.
Am Vermögen orientiert.
Die Servicepauschale wird anteilig an Ihrem Depotvermögen berechnet. Die Höhe des betreuten Vermögens bestimmt damit auch unsere laufende Vergütung.
Unser Anspruch ist eine langfristige Zusammenarbeit, in der Ihre Ziele und das vereinbarte Risiko die Richtung vorgeben.
Was soll Ihr Vermögen
für Sie leisten?
Lassen Sie uns über Ihre Ziele sprechen. Im Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, wie wir Sie unterstützen können.
Erstgespräch anfragen